等待三年,網路基金交換平台將上線!好好投資談與遠銀合作 ... | 美容美髮公開資訊
2019年10月9日—基金分析、投資組合管理,只是楊少銘藍圖中的其中一塊拼圖,與遠東商銀Bankee合作的監理沙盒「新型態網路基金交換平台-FundSwap」順利取得金管會核准 ...
「我等這天等了三年!」過去曾擔任瑞士銀行副總裁的楊少銘,是產業界知名的外資金童,曾替金字塔客群管理數十億新台幣的資產,三年前他創立好好投資,用AI、區塊鏈幫一般人把投資變簡單,他曾說:「你不會忘記那些資產很少的客戶,透過理財獲得不錯收入時,真誠的笑容跟溫度。」
基金分析、投資組合管理,只是楊少銘藍圖中的其中一塊拼圖,與遠東商銀Bankee合作的監理沙盒「新型態網路基金交換平台-FundSwap」順利取得金管會核准進入實驗,基金交換不僅是監理沙盒中唯一擁有全新商業模式的實驗,更是全球首例。
事實上,楊少銘跟許多銀行談過合作,最後都不了了之,遠銀跟好好投資在金融科技創新園區(FinTechSpace)聊過一次就決定合作,究竟看見什麼機會?
談一次就敲定合作,遠銀看上什麼機會?楊少銘想顛覆過往基金交易的模式,讓投資變得更有趣。他分析,投資人申購基金後,投信公司會發行受益憑證給投資人,目前買賣基金都要經過中間人,不僅需要支付1.5到3%手續費,贖回時更需耗時3到7天,這是許多人早就習以為常的基金交易模式,從沒有人想打破現狀。
先分析現在基金買賣的利弊,投資人贖回基金需要等上約一周才能拿到錢,且當天沒辦法確認交易金額,還須付出手續費,不僅交易成本高,贖回期間資金也難以運用;對基金公司來說,如果投資人頻繁贖回,也會造成管理資產的不穩定。
過去楊少銘在銀行任職時,曾處理過基金遺產過戶,「受益憑證是可以在投資人之間買賣,實務上做的到,就是需要帶很多文件到基金公司,很麻煩。」楊少銘一直想做的,就是以P2P的方式,讓投資人在不經過基金公司的情況下,直接彼此交換受益憑證。(曾為上流社會理財,兩位外資金童拚創業,把頂級財富管理帶給普羅大眾[1])
去年金管會施行《金融科技發展與創新實驗條例》,好好投資早就做好準備馬上送件想進入金融監理沙盒,在顧及客戶權益的情況下,需要有一個合作的信託單位,找了許多家不同的銀行談都沒有下文,直到在金融科技創新園區(FinTechSpace)碰上遠銀,數位金融事業群副總戴松志跟楊少銘談了一次後,當場答應要合作,負責信...
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